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河北省保險業自律檢查及懲戒程序規定文章作者:省行協  發布時間:2017-5-16  瀏覽次數:1281

                        河北省保險業自律檢查及懲戒程序規定

             (2013年12月24日至 26日經第四屆常務理事會第八次通訊會議修訂)


                                 第一章 總 則

第一條 為進一步提高河北省保險行業協會自律工作規范化、制度化水平,維護保險市場經營秩序,提升保險公司服務水平,保護保險消費者合法權益,根據《河北省保險行業協會章程》和河北省產、壽險自律公約及懲戒條款等行業約定,參照《中國保險監督管理委員會行政處罰程序規定》(中國保險監督管理委員會令2010年第5號),特制定本規定。

第二條 本規定適用于河北省保險行業協會(以下簡稱“省保協”)產、壽險會員公司。

第三條 省保協開展自律檢查及違約懲戒時,應當遵循以下基本原則:

(一)公平、公正;

(二)維護產、壽會員公司的合法權益;

(三)警示與懲戒相結合;

(四)事實清楚,證據確鑿,定性準確,適用依據正確,懲戒適當;

(五)程序合法、合規。

                                  第二章 自律檢查組織

第四條 產、壽險工作委員會主任委員、副主任委員公司為輪值組長單位,其他公司以隨機抽簽方式編入各輪值組。輪值組長單位主任委員、副主任委員為輪值組長。

第五條 自律檢查組為臨時性組織,每次開展自律檢查工作時由產、壽險會員公司派出人員組成。

第六條 自律檢查組在產、壽險工作委員會領導下,依據自律公約、檢查方案等要求對產、壽險會員公司及其分支機構開展自律工作。

第七條 自律檢查組可直接檢查產、壽險會員公司及其分支機構,也可由省保協委托地市保險行業協會檢查其所轄范圍內的會員公司及其分支機構,但須由省保協出具書面委托書,受委托的地市保險行業協會應積極予以協助并按要求完成自律檢查工作。

地市保險行業協會接受省保協委托檢查會員公司及其分支機構的,應在現場檢查結束后10個工作日內將檢查結果報告省保協,并保存原始檢查檔案備查。

                                     第三章 自律檢查內容

第八條 依據自律公約、監管要求、市場需求、公司建議等,經產、壽險工作委員會或主任委員會研究確定自律檢查工作內容。

第九條 自律檢查工作內容可涵蓋保險銷售、中介業務、產品備案、理賠服務、營銷員管理、財務費用管理等方面。

第十條 自律檢查工作可采取綜合性檢查、專項檢查等方式,覆蓋公司經營中的多項或單項內容。

                                     第四章 自律現場檢查

第十一條 自律檢查組每組檢查成員應不少于2人,分組時回避本公司。

第十二條 自律檢查組應按照自律檢查方案要求,按時入駐檢查現場,并向被檢查單位出示《河北省保險業自律檢查工作現場檢查通知書》。

第十三條 自律檢查組少于2人或未出示《河北省保險業自律檢查工作現場檢查通知書》的,被檢查單位有權拒絕檢查。

第十四條 自律檢查組應依據自律檢查方案要求,對被檢查單位進行客觀、公正的檢查,并如實填寫《河北省保險業自律檢查工作現場檢查事實確認書》。

第十五條 被檢查單位主要負責人對《河北省保險業自律檢查工作現場檢查事實確認書》進行核實后應簽字確認。如被檢查單位拒絕簽字確認,自律檢查組2人以上成員可共同簽字認定檢查事實,同時向輪值檢查組組長及省保協報告情況。

第十六條 自律檢查組應當收集、調取與違規違約問題有關的原始證據等相關信息。調查取證必須真實、準確、完整,嚴禁使用縮寫或簡寫進行記錄,嚴禁出現涂改勾畫。

第十七條 調取原始證據有困難時,可以復制或拍照取證,復制件應當標明“經核對與原件無誤”,并由出具人簽名或蓋章。

第十八條 自律檢查組應在現場檢查結束后10個工作日內,向省保協提交現場檢查底稿、《河北省保險業自律檢查工作現場檢查事實確認書》、檢查報告等。省保協按照檔案管理規定進行歸檔保管。

第十九條 自律檢查組應注意收集各會員公司關于自律工作的意見和建議,在檢查報告中給予客觀反映。

                                    第五章 自律違約懲戒

第二十條 由產、壽險工作委員會主任委員或全體委員會議審議自律檢查報告,并審議對違約公司的懲戒決定。

第二十一條 省保協根據產、壽險工作委員會主任委員或全體委員會議決議,向違約公司發出《違約懲戒通知書》。《違約懲戒通知書》應包括以下內容:

(一)給予自律懲戒決定的檢查事實及懲戒依據;

(二)懲戒方式;

(三)申辯的權利;

(四)申辯的期限。

第二十二條 被檢查單位對懲戒決定有異議的,有權提起申辯并申請復查。

(一)被懲戒公司應在收到《違約懲戒通知書》后5個工作日內,向省保協提交書面申辯材料,逾期視為認同懲戒。如有特殊情況,經省保協批準,可以適當延長提交書面材料的期限。

(二)省保協接到申辯后應在10個工作日內召開主任委員會議或全體委員會議,審議申辯合理性,并做出相應處理:

1.責成自律檢查組對被檢查單位進行復查;

2.責成自律檢查組對收集的違約材料進行復審;

3.駁回申辯。

同時將處理結果告知提交申辯的會員公司。

(三)自律檢查組復查或復審后如發現與原檢查結果不一致,經主任委員或全體委員會議審議后,重新下發通知書,原《違約懲戒通知書》作廢。如復查或復審與原檢查結果一致,則直接駁回申辯。

(四)公司申辯經產、壽險工作委員會主任委員或全體委員會議審議,若三分之二以上委員認為事實清楚、證據確鑿、懲戒適當的,則不必經過復查或復審即可直接駁回申辯。

(五)申辯被駁回的會員公司應執行《違約懲戒通知書》,省保協不再接受重復申辯。

第二十三條 對違反自律約定的會員公司,視情節輕重給予以下相應懲戒處理。

(一)自律違約談話或由違約公司總經理室成員向產、壽險工作委員會主任委員或全體委員會議說明情況;

(二)業內通報批評,并抄報河北保監局;

(三)處罰自律違約懲戒金,并抄報河北保監局;

(四)產、壽險工作委員會主任委員或全體委員會議研究制定的其他懲戒措施。

第二十四條 違約公司自收到《違約懲戒通知書》后,應在規定期限內執行。逾期不履行違約懲戒決定的,省保協可采取以下措施:

(一)發出催繳通知書;

(二)每日按照懲戒金額的3%進行追加懲戒;

(三)在行業內通報批評,并抄報河北保監局;

(四)向違約公司的總公司致函,說明自律違約事實與自律懲戒決定,取得總公司支持。

                                      第六章 附則

第二十五條 本規定由省保協負責解釋。

第二十六條 本規定自印發之日起執行。


附件:1.河北省保險業自律檢查工作現場檢查通知書

2.河北省保險業自律檢查工作現場檢查事實確認書

3.違約懲戒通知書


附件1

                                      河北省保險行業協會

                                                                     冀保協檢〔XXXX〕XX號

                             河北省保險業自律檢查工作現場檢查通知書

XXXXX:

根據XX文件(或經河北省保險行業協會X年X月X 日產/壽險工作委員會第X次會議研究),決定對你機構進行自律檢查,檢查內容詳見《XX檢查方案》(附后)。

進場時間:X年X月X日 檢查組:XXX

組 長:XXX 組 員: XXX、XXX、XXX

檢查組聯系人:XXX聯系電話:XXX

請公司接本通知后,確定本公司檢查工作聯系人,并及時與檢查組聯系人溝通。

特此通知

河北省保險行業協會

年 月 日

附件2

                            河北省保險業自律檢查工作現場檢查事實確認書

XXXXX:

本次現場檢查情況及主要問題如下:

一、檢查內容

二、檢查結果

請被檢查單位負責人仔細閱讀核實《現場檢查事實確認書》后簽字確認。如被檢查單位拒絕簽字確認,自律檢查組2人以上成員可共同簽字認定檢查事實。

檢查組組長: 年 月 日

檢查組成員: 年 月 日

被檢查公司負責人簽字: 年 月 日


附件3

                                     河北省保險行業協會

                                                                   冀保協違處〔XXXX〕XX號


                                        違約懲戒通知書

XXXXX:

根據《XX懲戒決定》(冀保協發〔XXXX〕XX號),你司應繳納XXX元違約懲戒金,請在收到本通知書30日內,向省保協繳納自律違約懲戒金。

你公司如對懲戒決定有異議,有權提出申辯,并請在5個工作日內向省保協提交書面材料,逾期視為認同懲戒。

財務聯系人:XXX聯系電話:XXX

檢查聯系人:XXX聯系電話:XXX

賬戶名稱:河北省保險行業協會

開戶銀行:XXX 賬號:XXX

特此通知

年 月 日


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